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Quelles sont les différentes façons d’investir dans l’or ?

mai 14, 2020 0 Comments

Pendant plus d’un millénaire, l’or est resté une matière de valeur. L’or est un excellent investissement défensif, de protection. Beaucoup de gens comprennent que le marché baissier est proche, et préfèrent l’or à d’autres actions défensives. Mais même ainsi, la question demeure: Quelles sont les différentes manières d’investir dans l’or ?

Il existe plusieurs méthodes grâce auxquelles on peut investir dans l’or. Certaines des méthodes comprennent l’achat et la vente réels, qui représentent plus de 50% des mouvements d’or.
Mais méfiez-vous:
Même si vous apprenez l’art et la science de l’investissement dans l’or, il est important de mentionner que c’est un sujet qui vous demandera de bien le comprendre dans toutes les dimensions. De plus, c’est un sujet qui doit être constamment revu avec vif intérêt.
e commerce de l’or est différent des autres types d’investissement.
Chacune des méthodes décrites ci-dessous comporte ses propres risques. Le degré de risque individuel varie. Aucune méthode, en particulier, n’est sans risque.

Le seul défi avec la détention d’or est de choisir la méthode qui fonctionnera le mieux pour vous. Il y a plusieurs facteurs à considérer lors de votre choix. Cela inclut, mais sans s’y limiter, l’exactitude de l’investissement reflète le prix de l’or, les risques et les problèmes de sécurité.

Comment définir au mieux les méthodes de détention de l’or

Les critères doivent être simples. La méthode choisie doit inclure certains éléments, la sécurité étant la première. Vous devez opter pour la méthode la plus sûre, ou une méthode qui présente le moins de risques financiers autres que l’or.

De plus, lors de l’évaluation de la sécurité, vous devez examiner des éléments tels que l’insolvabilité et le degré de vol. La liquidité vient en deuxième position. Vous devez suivre la méthode qui vous permet d‘investir et d’encaisser votre or à tout moment.

Enfin, la méthode considérée doit être efficace. En vertu de cela, vous devez rechercher un moyen de conserver l’or avec le moins de dépenses.

Vous vous demandez peut-être pourquoi le commerce de l’or n’est pas effectué avec une autre devise. Pour expliquer cela, vous devez comprendre qu’il existe un risque de change (tout comme dans les fonds communs de placement) qui se produit lorsque l’investisseur achète de l’or dans une autre devise et donc exposé aux fluctuations des devises, ce qui est un problème courant qui affecte la plupart des commerçants d’or.
Par exemple:

Supposons que vous achetiez votre pièce d’or en euros et que la valeur de l’euro ait diminué, même si le prix de l’or est le même, vous obtiendrez moins de 1000 $ en vendant votre or.

Actuellement, le prix du métal s’élève à 1300 $. De nombreux investisseurs cherchent à conserver l’or comme réserve de valeur lorsque les conditions du marché empirent. Certains voudraient le considérer comme une couverture contre l’inflation. Cependant, il est important de mentionner qu’il peut être fastidieux de détenir de grandes quantités d’or.

Les méthodes pour investir dans l’or

Si vous souhaitez connaître vos options en matière de détention d’or, nous avons préparé de bonnes suggestions.

1. Stocks d’extraction d’or

Il existe de nombreux types de sociétés minières accessibles au public. Dans le secteur des mines d’or, il existe des sociétés d’exploration, de développement et de production de toutes tailles.
En règle générale, les petites sociétés offrent le meilleur investissement mais présentent le plus de risques et, pour ajouter à cela, elles sont les plus volatiles.

Mais rappelez-vous :

La méthode comporte un risque en particulier. Investissement en stock unique.

Comme dit précédemment, il présente également une opportunité unique où l’investisseur pourrait être exposé à un secteur très volatil. Habituellement, la hausse est normalement attendue. On peut doubler, tripler ou même quintupler leur investissement en ce qui concerne les actions aurifères. Les actions aurifères peuvent avoir beaucoup d’effet de levier sur le prix au comptant de l’or.

Investir dans l'or avec les sociétés minières
Comment choisissez-vous l’entreprise avec laquelle vous souhaitez investir?
Eh bien, choisir l’une des entreprises parmi les nombreuses prend un énorme pas de confiance. Les entreprises les plus performantes sont généralement les entreprises ayant une solide base de production. En plus de cela, l’entreprise doit avoir des réserves adéquates, des réserves suffisamment importantes. Enfin, lors de l’évaluation de l’entreprise, ils doivent avoir une bonne gestion de l’inventaire supporté par la production.

2. Fonds négociés en bourse (ETF)

Les investissements dans l’or par fonds négociés en bourse, appelés ETF (Exchange-Traded Fund), représentent plus de 30% des investissements en or.

Fondamentalement, la plupart des investisseurs connaissent le GLD, le SPDR Gold Trust et autres. Ce qui se passe normalement avec les ETF, ils permettent à chacun d’avoir un investissement en or sans jamais y avoir d’accès physique. Il y a 33 FNB qui investissent dans l’or. Le GLD est le plus important du groupe avec un ratio de charges de 4%.
Comment ça marche ?
Les articles à échanger sont achetés et vendus comme un stock. En substance, ils équivalent à la part de l’or à l’exclusion des frais d’entretien, des frais de gestion et des assurances. Fondamentalement, un investisseur de détail a des chances limitées d’échanger ses actions GLD contre des lingots.

Cela ne peut être fait que si la création et le rachat de parts sont autorisés et ne peuvent être effectués que par tranches de 10 000 onces. Les fonds négociés en bourse comportent de nombreux avantages, notamment la facilité de négociation et une liquidité élevée. Ils sont également disponibles dans les comptes de courtage standard.

Acheter de l'or avec les fonds négociés en bourse (ETF)

Il ne faut pas oublier:

Du côté des FNB, il y a des spéculations constantes selon lesquelles le FNB n’a pas tout l’or nécessaire. Tout comme les actions, elles sont très volatiles, en cas de baisse, les prix pourraient s’évaporer très rapidement. Le plus grand fonds d’or SPDR actions aurifères a un ratio de frais total de 0,4%. cela vous coûtera environ 1% du total des courtiers et des commissions de marqueur de marché pour acheter et vendre vos actions.

3. Investir dans l’or d’investissement physique

Il s’agit d’un autre investissement populaire avec un avantage distinct:
Vous ne dépendez de personne d’autre que vous-même.
En cas d’achat d’or d’investissement physique, vous n’avez pas besoin de la banque ou de tout autre institut pour récupérer votre argent. Vous ne devriez pas avoir peur que votre FNB ne vous paie pas votre argent ou que votre société par actions des mines d’or échouera. Surtout si la situation du marché est pire et que nous sommes à un pas de la crise globale, l’or physique est sans aucun doute la meilleure option.

Selon le record, cette année seulement, la US Mint a vendu plus de 450 000 pièces d’or. C’est sous les American Eagle Coins. C’est de loin le record de l’année dernière. Si vous envisagez sérieusement cela, vous devez acheter votre or d’investissement auprès d’une chaîne de grossistes ou de revendeurs professionnels de métaux précieux.
Gardez à l’esprit que si vous envisagez d’acheter de l’or physique, vous devez vous y préparer. Il faut acheter des pièces d’or et lingots d’or selon les besoins. Vous devez trouver le bon endroit pour stocker l’or et vous assurer qu’il serait aussi sûr que possible.

4. Fonds à capital fixe

Ils ressemblent beaucoup aux fonds communs de placement et aux FNB. Les fonds à capital fixe fournissent à l’investisseur des parts de marché relatives à un panier de participations. Cependant, la principale différence avec les fonds communs de placement et les FNB est qu’ils ne peuvent pas lever de nouveaux capitaux après leur incarnation. Ceci en retour limite le nombre d’actions disponibles. Bien que la demande et l’offre génèrent parfois une volatilité injustifiée.

Dans la plupart des cas, les fonds à capital fixe peuvent tirer parti de leurs actifs pour produire des rendements plus élevés. Ils négocient généralement un taux réduit sur l’actif sous-jacent. Cependant, cela dépendra largement du marché. Une autre distinction des ETF et des fonds communs de placement est que leurs frais sont généralement plus élevés avec 1% ou 2%.
Par exemple:
Jetez un œil aux statistiques du MorningStar’s Johnson du Sprott Gold Bullion Fund. Le fonds a un rendement composé sur 3 ans de 1,8%. avec le rendement sur 5 ans, le taux augmente de 2,6% pour atteindre 4,4%. Le fonds, selon les données de la société, a un ratio de frais de 1,09%.

5. Les contrats futurs sur l’or

Investir dans l’or devient encore plus intéressant en ajoutant cette méthode au panier. Les contrats futurs sont intéressants.
Voici comment ça se passe:
Ce qui se passe normalement, c’est que l’on parie sur un contrat pour acheter des quantités spécifiques de matières premières ou d’instruments financiers. Cependant, cela se produit à un prix spécifié et la livraison est à une heure future spécifiée.

Avant même d’aller plus loin, les contrats futurs ne sont pas destinés aux investisseurs occasionnels. Ils donnent généralement à l’investisseur le droit exclusif d’acheter une quantité d’or prédéterminée. Il est également important de noter qu’elles ne sont pas basées sur les valeurs actuelles et beaucoup la considèrent comme une pure base de spéculation. Un investisseur peut les acheter par l’intermédiaire de courtiers et cela nécessite un dépôt en espèces qui ne représente qu’une fraction de la valeur du contrat total.
N’oubliez pas:

Lors de l’achat des futurs contrats, comme mentionné ci-dessus, il faut mettre de côté une petite fraction du coût. Cela peut aller de 5% à 15%. Disons que l’or augmente du même pourcentage de 5% à 15%. Vous serez obligé de doubler votre marge, dans notre cas à 10% -30%. Il convient également de mentionner qu’ils détiennent le potentiel d’une belle récompense à l’avenir.
Et les avantages?

L’un des avantages des contrats à terme est qu’ils présentent une façon unique d’investir. Ils sont bon marché et ont une liquidité élevée. Cela en fait un bon investissement à court terme. Une autre raison pour laquelle vous devriez envisager de négocier avec l’avenir est que vous n’aurez jamais à vous soucier du vol et d’autres arnaques à l’or. En effet, vous négociez un dérivé or papier qui est généralement lié à l’or.

Ils ont un excellent effet de levier, ce qui en fait l’un des meilleurs moyens d’investir dans l’or. Un contrat du futur détient 100 onces et note qu’avec le cours actuel des actions, cela équivaudrait à 130 000 $. juste pour économiser pour toute la garantie, vous pourriez avoir besoin d’environ 7000 $.

6. Investir dans l’or avec les Bijoux

C’est de loin la manière que la plupart des investisseurs ont d’investir dans l’or. C’est un moyen facile par lequel vous pouvez vous exposer au commerce d’or. Ils sont faciles à trouver et, en fait, ils s’expliquent d’eux-mêmes.

Selon le World Gold Council, ils sont le moyen le plus populaire de détenir de l’or. La composition en or des bijoux et le contenu se situent généralement entre 24K pour l’or pur et 10K. Si vous en trouvez, cela signifie que vos bijoux contiennent 10 parties d’or et 14 autres métaux. En pourcentage réel, cela représentera environ 41,7% d’or.

Cependant, il est important de savoir que le nombre de carats or peut affecter le prix et la durabilité de chaque pièce. L’article est généralement pesé en grammes et plus les grammes sont élevés, plus il coûte cher.

Toutes les manières d'investir dans l'or

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