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L’Or, la nouvelle monnaie ?

lingot d'or et pièces d'or
juin 23, 2020 0 Comments

Il n’y a pas si longtemps, les reçus papiers attestant d’un stock d’or étaient utilisés comme devises. Cette époque était connue comme «l’étalon-or».

Les gens ont échangé ces reçus d’or contre des biens ou des services dont ils avaient besoin. En effet, il était bien plus pratique de les transporter plutôt que de transporter beaucoup d’or physique. Ainsi, chaque reçu papier émis contenait une quantité égale d’or.

Au fil du temps, ceux qui détenaient l’or et délivraient les reçus ont remarqué que l’or physique était rarement réclamé, même si les reçus changeaient de mains plusieurs fois.

La tentation d’émettre plus de reçus que l’or stocké est devenue trop importante pour résister, et la banque fractionnée a été inventée. Cela a permis aux émetteurs de facturer des intérêts et d’augmenter la quantité de devises ou de papier en circulation plusieurs fois plus que l’or sous-jacent.

Le système fonctionnerait tant que tout le monde ne réclamerait pas son or en même temps. Les émetteurs qui ont abusé du système ont souffert de virements bancaires, dans lesquels les détenteurs de reçus sont venus réclamer leur or en grande quantité. Puisqu’il n’y avait pas assez d’or pour couvrir toutes les recettes en suspens, seuls les premiers demandeurs qui étaient entrés en premier obtiendraient de l’or.

Le système était basé sur la confiance du public dans les recettes en or, tous les émetteurs n’étant pas égaux. La Federal Reserve Bank (RBI des États-Unis) a donc été créée pour réglementer le système et se tenir prête à renflouer toute banque qui ne pourrait pas remplir ses obligations. Les services bancaires fractionnés ont été autorisés à continuer de faire l’objet d’une réglementation et d’un examen supplémentaires, mais le système est toujours basé uniquement sur la foi et la confiance que les gens ont dans les monnaies papier.

Un système monétaire basé sur la monnaie fiduciaire n’est rien d’autre qu’un jeu de confiance. La valeur de la monnaie fiduciaire est déterminée uniquement par notre confiance dans les émetteurs de cette monnaie. La confiance est que la monnaie du pays est « précieuse » en raison de la force économique et militaire du pays. C’est ce à quoi nous avons été amenés à croire. En fait, la monnaie fiduciaire est simplement l’impression d’une monnaie à l’air libre sans valeur intrinsèque. Si trop d’argent est créé, le public perdra confiance en son pouvoir d’achat et la valeur perçue de l’argent peut s’effondrer. N’oubliez pas que la monnaie fiduciaire n’a pas de valeur intrinsèque; il n’a qu’une valeur perçue. C’est pourquoi la plupart des monnaies fiduciaires ont rencontré un désastre si vous regardez en arrière dans l’histoire.

Le régime actuel de la monnaie

La Réserve fédérale imprime des devises à volonté depuis un certain temps maintenant, entraînant une dévaluation du dollar américain. La crise actuelle est sans précédent et la Fed s’est engagée à la résoudre en injectant des montants illimités chaque fois que nécessaire. En conséquence, nous entendons régulièrement parler de renflouements, de plans de relance et de mesures similaires s’élevant à des milliards de dollars. Dans le processus, le bilan de la Fed américaine teste si elle peut faire pousser un arbre vers le ciel. Tout cela entraînera une dévaluation du dollar. Tout comme les actions d’une entreprise sont diluées lorsque davantage d’actions sont émises.

Notre gouvernement appelle cela «l’inflation», alors qu’en réalité c’est une dévaluation. Cette dévaluation finira par entraîner une perte de confiance dans le dollar et les gens ne voudront plus détenir la monnaie fiduciaire. En conséquence, les gens voudront convertir leur argent / richesse en quelque chose en quoi ils croient, quelque chose qui peut protéger leur richesse, quelque chose qui a une valeur intrinsèque et qui a fait ses preuves au fil des décennies.

L’Or a une valeur intrinsèque

L’or répond certainement aux exigences. Le fait même qu’il ne peut être créé à volonté par les banquiers centraux. Il possède une valeur intrinsèque et est exempt de tout risque de contrepartie. Il a une longue histoire de dix ans d’être utilisé comme une forme de monnaie.

Cependant, l’or ne sera pas une monnaie aujourd’hui – il n’y a pas de volonté politique pour le soutenir et il n’y a pas non plus assez d’or pour soutenir le retour de l’étalon-or. Pourtant, les tendances à long terme des prix de l’or sont motivées par des changements dans le niveau général de confiance dans le système monétaire et l’économie. Par conséquent, pour analyser l’or à long terme, il doit être considéré comme un actif monétaire plutôt que comme une marchandise. Étant donné le contexte économique actuel, où les gouvernements sont aux prises avec des problèmes comme l’augmentation des déficits et des dettes insoutenables, il est en effet logique que les prix de l’or augmentent en valeur. Alors que les décideurs politiques dégradent continuellement les devises, l’or sera considéré comme le «véritable réservoir liquide de valeur», apportant un peu de calme au chaos.

Fondamentalement, l’or augmente à juste titre en valeur nominale, étant la seule monnaie dont l’offre est fortement limitée. En termes simples, l’or s’adapte simplement aux changements des conditions monétaires mondiales. Lorsqu’une banque centrale augmente sa masse monétaire, le prix des autres devises s’ajuste à la hausse. Cela est vrai pour toutes les devises, y compris l’or. Par conséquent, la seule chose contre laquelle les monnaies mondiales périssent vraiment est la forme ultime de l’actif monétaire réel, à savoir l’or.

De plus en plus d’investisseurs souhaitent acheter de l’or parce-que c’est le contrepoids au papier-monnaie qui continue de perdre sa crédibilité en tant que réserve de valeur.

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