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L’or est l’un des métaux précieux les plus prisés au monde. En période de crise, l’or est...
Peut-être que certaines personnes pensent que dans quelques mois nous retournerons rapidement à la normale et à la croissance économique, comme à l’ancienne. Il faut espérer qu’ils aient raison. Cependant, il semble qu’on ai besoin de magie pour que cela commence à se produire. Jusqu’à maintenant, le vide économique créé par la crise du coronavirus se creuse jour après jour.
Il est facile de dire que les chiffres économiques ont fortement rebondi par rapport aux creux. Cependant, la réalité est que les dépenses publiques déficitaires semblaient assez gigantesques et que les opérations de liquidité de la Fed avaient redémarré avant l’apparition de Covid-19. Maintenant, les deux ont explosé à nouveau niveau colossal. Pour revenir à d’énormes déficits et à des opérations de liquidité semi-urgentes de la Fed, l’économie américaine doit retrouver son niveau d’avant la catastrophe. Mais ce sera long avant que cela arrive et pendant ce temps, le gouffre s’agrandit alors que l’écart géant entre le budget et le revenu fiscal reste titanesque.
Quantitative Easing contre l’inflation
Certains diront que le Quantitative Easing et la «nouvelle théorie monétaire» sauveront la situation et si elle le fait, la «nouvelle» nouvelle politique monétaire peu orthodoxe sera une technologie économique révolutionnaire et le développement futur de l’économie mondiale se transformera en une prospérité inimaginable. C’est un espoir à long terme.
Les déflationnistes prédisent que les consommateurs se mettront en grève et disent que tout l’argent frais, qu’il soit sans intérêt bancaire ou à intérêt négatif, n’obligera pas les gens à le dépenser. Dans ce cas, il n’y aura pas d’inflation élevée. En effet, la crise transformera le monde en avares adeptes de la thésaurisation.
Ils brandissent le QE comme preuve. Il y avait beaucoup de QE et pas beaucoup d’inflation, ce qui est une proposition légèrement sommaire, car les prix de l’immobilier, des soins de santé et d’autres choses ont explosé, mais il n’y a pas eu d’inflation générale comme celle des années 70.
C’est parce que l’argent a été bloqué dans les actions, les obligations et les biens immobiliers par le système. Le système a très bien fonctionné. Cependant, il y a des limites, comme les taux d’intérêt de 0%, l’immobilier hors de prix et les bulles boursières. C’est où nous en sommes en ce moment alors que l’économie se penche du côté de l’abîme. Le QE va-t-il donc continuer à fonctionner?
La réponse est non, mais en plus, ce n’est pas ce que les institutions veulent tenter. La Réserve fédérale essaie simplement de faire tourner la galaxie de la dette des entreprises sur son axe, car si cela gèle, c’est la fin pour tout le monde. Quand les gens disent que le gouvernement devrait laisser des choses comme avec la crise financière mondiale de 2007-2009 s’effilocher et suivre son cours naturel, ils ne comprennent pas ou ne se soucient pas du coût humain inimaginable. Ils ne se soucient pas du fait que le même raz de marée dont ils parlent et qui devrait nettoyer le système détruira également leur vie. L’économie mondiale s’appuie sur un moteur de crédit tourbillonnant gargantuesque pour soutenir la vie à laquelle nous sommes habitués. Il est absolument du devoir du gouvernement de le défendre, car le système financier est au cœur de la sécurité d’un pays.
Cela ne veut pas dire que le gouvernement peut être invoqué pour sauver la situation à chaque occasion ou pour ne pas causer plus de problèmes au système même qu’il est là pour protéger, mais c’est exactement leur rôle d’assurer notre sécurité.
Cependant, que cela nous plaise ou non, presque tous les gouvernements du monde tentent de défendre leur prospérité en utilisant des mécanismes financiers sans précédent. Cela revient à imprimer de nouveaux fonds à appliquer sur le modèle de l’assouplissement quantitatif et d’autres stimulus antérieurs utilisés pour enrayer la crise des subprimes de 2007-2009.
Mais cette fois c’est différent car non seulement les causes semblent multiples à l’échelle de la crise passée, mais la forme du remède est aussi différente.
Cette fois-ci, le risque d’inflation est réel
L’argent frais ne va pas seulement dans les actions, les obligations et le logement, il va directement aux mains des gens. Qu’il s’agisse de s’en servir auprès des entreprises pour les maintenir à flot, d’augmenter les allocations de chômage dans le monde ou les congés, c’est de l’argent qui va directement aux dépenses sans production, sans parler des améliorations de la productivité. Il s’agit d’un stimulus de type «économie en développement». Imprimez de l’argent, distribuez-le et voyez ce que demain nous réserve.
A l’avenir, ce sont de nouveaux billets de banque avec une autre liste de héros nationaux et une colonne supplémentaire de zéros. Si vous regonflez l’économie par le biais de «retombées», vous n’obtenez pas une inflation galopante, mais si vous imprimez et distribuez de l’argent à la base de la société, ils sortent et le dépensent, car contrairement aux riches, ils ont beaucoup de choses dont ils ont besoin et de choses qu’ils veulent.
C’est là où est toute la différence.
Sans avancer d’argument pour ou contre à ce sujet, je suis assez heureux d’imaginer, à tort ou à raison, que tout le monde a fait et fera de son mieux dans les circonstances. Tout ce que je veux pour vous et pour moi, c’est être autant que possible à l’extrémité droite de la courbe en cloche.
Donc, comme je l’ai écrit ici, il y a au moins 30% d’inflation, ce qui rend le déroulement de cette configuration politiquement impossible à réaliser. Aucun politicien sensé ne laisserait les banques centrales retirer de l’argent d’une économie fragile pour éviter l’inflation.
La question est donc combien allons-nous avoir d’inflation?
Tout ce que nous devons faire, c’est regarder le chiffre M1 / M2 sortir de la Fed pour évaluer cela. Nous avons vu au cours des deux dernières semaines que la Fed a arrêté son QE pour l’instant et voilà que le marché boursier s’estompe. C’est bien, ils peuvent pomper et s’estomper, et cela autant qu’ils le souhaitent pour accaparer le marché et l’épingler au niveau auquel ils se sentent le mieux. Pourtant, chaque pompage signifie plus d’inflation dans le gâteau. La seule façon de l’éviter est de ralentir la vitesse de la planche à billet. Le QE d’origine a simplement instauré une confiance ébranlée dans le système financier et l’a soutenu pendant qu’il était repensé et autorisé à se remplir.
Il s’agit maintenant de maintenir le pouvoir de dépenser entre les mains de la grande économie pour qu’elle puisse continuer à dépenser et à alimenter l’économie. Nous sommes donc comme un lapin pris dans les phares d’une menace aveuglante et violente.
Comment anticiper l’inflation ?
Nous devons d’abord déterminer combien d’inflation nous voulons. Les 30% qui sont passés à la fin du mois de mai ne sont pas inquiétants. Oui, ce n’est pas amusant, mais ce n’est pas une réinitialisation. Mais cela pourrait empirer, alors voici ce que vous devez faire:
- Consultez les chiffres de la masse monétaire lorsqu’ils sont publiés. La croissance monétaire, du moins selon les données économiques généralement admises, a une relation de 1 pour 1 avec l’inflation. C’est peut-être plus, c’est peut-être moins, mais gardons cela en règle générale. Je prédis que ce nombre augmentera considérablement. Alors surveillez ce chiffre augmenter.
- Vérifiez le cout des produits courants. Si les prix moyens autour de vous n’augmentent pas, c’est un bon signe. Avant l’emballement d’une inflation, les prix augmentent par à-coups, la bière un jour, les œufs le lendemain, les forfaits télécoms la semaine suivante, etc. Si soudainement il y a moins de M&M dans le paquet, alors c’est un drapeau rouge. Si vous êtes convaincu que l’inflation se produit, vous pouvez vous tourner vers la croissance de la masse monétaire pour savoir jusqu’où elle va aller.
- Relevez le déficit budgétaire. Cet écart va être financé par la monétisation des obligations d’État en espèces. Cela peut être obscurci, mais c’est ce qui se passera, donc le déficit d’aujourd’hui est l’impression des billets de banque de demain. Le déficit de ce mois-ci donnera une augmentation de la masse monétaire assez tôt.
Il est peu probable que l’inflation explose du jour au lendemain, cela peut prendre un an ou plus, mais vous la verrez émerger et si vous le faites, vous pouvez agir. Ensuite, vous devez investir dans des choses qui augmentent lorsque la valeur des devises baisse et elles ne doivent pas déjà être des bulles comme l’immobilier ou les actions.
L’or et l’argent pour se protéger de l’inflation
L’or et l’argent contre l’inflation. En effet, ce sont les matières premières en général, mais en fin de compte le bitcoin ou les matières premières comme le cuivre, le pétrole, le blé, etc. est un moyen difficile de protéger votre richesse, car il vous jette dans la tanière d’instruments spéculatifs qui peuvent exploser au visage si vous ne les avez pas utilisés auparavant et même alors, vous pouvez toujours remodeler votre patrimoine en cas de problème.
Alors, comment cela va-t-il devenir mauvais? Eh bien, voici le pire des cas et vous pouvez revenir en arrière autant que vous le souhaitez. La dette publique du Royaume-Uni par rapport au PIB devrait atteindre 120%, contre 80%; il est passé à 105% en quelques semaines et 120% est crédible mais nullement une certitude. À la fin de la Seconde Guerre mondiale, la dette britannique représentait environ 240% du PIB. Alors que les chiffres officiels indiquent que les prix ont augmenté de 400% entre 1947 et 1975, si vous avez acheté une couverture contre l’inflation en 1947 et que vous auriez la chance d’avoir de l’argent pour le faire, en 1975, elle avait augmenté d’environ 20 000%. Ce n’est pas 200 fois les 4 fois les chiffres officiels. Si vous voulez vérifier vous-même, obtenez simplement un catalogue de vente aux enchères de Sotheby’s pour ces années et comparez les résultats. En passant, le Dow Jones a augmenté de 147 fois.
Les choses dont le prix a le plus gonflé sont des choses qui ne peuvent pas êtres produites moins chères avec l’optimisation ou grâce aux nouvelles technologies. Vous pouvez donc voir l’effet net de l’augmentation de la masse monétaire sur ces articles plutôt que l’effet d’amortissement sur les prix provoqué par des révolutions technologiques. Ce rembourrage n’aura pas le temps d’aider à atténuer le coup dans les deux à trois prochaines années, mais néanmoins la folie de l’impression d’espèces est là pour durer.
Alors, comment protéger votre fortune?
Si la majeure partie est déjà liée à des bien, tout va bien. Il s’agit vraiment de protéger vos liquidités. Quels sont les paradis pour les espèces ou les quasi-espèces?
Or
L’or n’est pas extrait à des niveaux supérieurs à la consommation ambiante, bien qu’une forte hausse des prix ferait ressortir les vendeurs et qu’il y ait beaucoup d’or là-bas. Même ainsi, l’or est la couverture d’inflation «privilégiée» des personnes qui ont le plus à perdre: la génération informatique pré-personnelle plus âgée et les riches. Ils iront à l’or et seuls les plus flottes regarderont le bitcoin.
Argent
L’argent est à un creux historique par rapport à l’or. Les Romains l’avaient à 10 onces à 1 once d’or. Les millénaires suivants l’avaient principalement à 20: 1 pour l’or et à l’époque moderne, il était de 40: 1. Maintenant son 100: 1 avec de l’or. Le fait est que l’argent est un sous-produit de beaucoup d’autres productions métalliques et qu’il a perdu la photographie en tant que grand moteur de consommation, mais c’est toujours un métal précieux. Il est toujours attractif pour ceux qui amassent des ressources pour les jours sombres.
Comment investir dans les métaux précieux ?
Vous pouvez obtenir une exposition à ces actifs grâce à des procurations telles que des actions, des fonds négociés en bourse et même des contrats à terme et des options. L’or et l’argent physique sont une protection à toute épreuve, surtout si les choses s’empirent.
L’essentiel, même si ce n’est que pour diversifier davantage votre richesse en ces temps extrêmement volatils, les métaux précieux sont un must.
Jusqu’à ce que la croissance de la masse monétaire se synchronise avec le PIB et les déficits budgétaires, le risque d’inflation augmentera et, après un certain retard, l’inflation elle-même apparaîtra.
Dans un monde où les gouvernements affirment qu’il y a eu une inflation de 50% au cours des 20 dernières années alors que les prix des logements ont triplé, nous allons devoir nous fier à notre propre analyse comparative pour repérer ce qui est encore avant nous.
Ces lueurs d’espoirs qui brillent dans nos yeux ne deviennent pas toujours nos amis.
